關(guān)于警惕新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示

關(guān)于警惕新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示

 

近年來(lái),隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展和社交媒體的普及應(yīng)用,不法分子通過(guò)虛假包裝、偽造背景,注冊(cè)各類(lèi)APP或網(wǎng)站,虛構(gòu)各類(lèi)項(xiàng)目等手段進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的事件高發(fā)頻發(fā),呈現(xiàn)跨境化、鏈條化新特點(diǎn),嚴(yán)重影響市場(chǎng)秩序,危害人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。為此,溫馨提醒廣大群眾高度警惕各類(lèi)新型網(wǎng)絡(luò)詐騙,謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失。

一、常見(jiàn)新型網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局

(一)投資理財(cái)類(lèi)騙局。此類(lèi)騙局冒充正規(guī)機(jī)構(gòu),設(shè)立資金盤(pán)、套牌金融APP、虛假外匯平臺(tái),虛構(gòu)股票、基金、外匯等投資產(chǎn)品,以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者,以“專(zhuān)家內(nèi)幕”虛假消息誘導(dǎo)投資,以“投資返利”虛假平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金,資金隱蔽性極強(qiáng)。比如,“鑫慷嘉”對(duì)外標(biāo)榜為“迪拜黃金交易所(DGCX)中國(guó)分站”,宣稱(chēng)與中石油簽訂了“戰(zhàn)略協(xié)議”,誘導(dǎo)投資者充值,創(chuàng)建“TT”APP(聊天軟件)和“DGCX”APP,通過(guò)“TT”APP給跟單信號(hào),投資者在收到跟單信號(hào)后在“DGCX”APP上交易。同時(shí),通過(guò)設(shè)立多級(jí)分銷(xiāo)體系,以等級(jí)制度和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)會(huì)員發(fā)展下線,引導(dǎo)用戶充值USDT(泰達(dá)幣),50%被團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)瓜分,剩余50%用于偽造虛假盈利,提現(xiàn)時(shí)再扣10%“激活費(fèi)”。目前“DGCX”APP無(wú)法提現(xiàn),宣稱(chēng)繳納本金10%的稅費(fèi)可以提取每日收益,可能導(dǎo)致二次“收割”。

(二)消費(fèi)返利類(lèi)騙局。此類(lèi)騙局披上綠色消費(fèi)、電商運(yùn)營(yíng)、社區(qū)團(tuán)購(gòu)、健康養(yǎng)老等“溫情”外衣,以“消費(fèi)全返”“積分補(bǔ)貼”“零元購(gòu)物”為噱頭,實(shí)則依賴會(huì)員拉人頭維持資金鏈,誘導(dǎo)投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品加入會(huì)員,并發(fā)展下線來(lái)獲得高額返利。比如,“海順易購(gòu)”打著社交電商新零售的旗號(hào),冒充央企,采取購(gòu)物返利的模式,將用戶分為會(huì)員、創(chuàng)客、創(chuàng)投三個(gè)等級(jí),創(chuàng)客、創(chuàng)投需要消費(fèi)一定金額再返現(xiàn),但返現(xiàn)周期很長(zhǎng),并以“分享獎(jiǎng)勵(lì)”誘導(dǎo)會(huì)員發(fā)展下線,每直推一人可獲得6%的獎(jiǎng)勵(lì),間推可獲得4%,集社交流量、傳統(tǒng)電商、積分模式、消費(fèi)返現(xiàn)、分享激勵(lì)模式為一體。

(三)虛擬貨幣類(lèi)騙局。此類(lèi)騙局打著去中心化旗號(hào),虛構(gòu)技術(shù)背景和應(yīng)用場(chǎng)景,發(fā)行無(wú)實(shí)際價(jià)值的代幣來(lái)“質(zhì)押生息”,還延伸推出“挖礦工具”,雇傭“幣圈大V”站臺(tái),利用投資者的“暴富”心理和對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的不了解進(jìn)行欺詐。比如,“OURBIT數(shù)字貨幣交易平臺(tái)(歐比特平臺(tái))”對(duì)外宣稱(chēng)“新加坡注冊(cè)”“持有美英金融牌照”,虛構(gòu)9種虛擬貨幣交易假象,營(yíng)造出專(zhuān)業(yè)合規(guī)的平臺(tái)形象,吸引投資者入局,并誘導(dǎo)投資者參與高杠桿投資,以高額利益分成、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的模式發(fā)展一級(jí)代理,通過(guò)操控?cái)?shù)據(jù)、鎖定賬號(hào)、游說(shuō)追加投資或直接封禁等方式詐騙投資者。

(四)虛構(gòu)項(xiàng)目類(lèi)騙局。此類(lèi)騙局通過(guò)偽造政府背書(shū),邀請(qǐng)名人站臺(tái),購(gòu)買(mǎi)媒體廣告提升可信度,營(yíng)造一種國(guó)家認(rèn)可的假象,并虛構(gòu)項(xiàng)目,散布涉詐APP。比如,“EDA項(xiàng)目”對(duì)外宣稱(chēng)由香港EDA集團(tuán)控股有限公司推出,以推廣“跨境電商和物流公司”的流量熱度為名義,通過(guò)線上注冊(cè)會(huì)員、推廣業(yè)務(wù),線下推介返利等方式發(fā)展會(huì)員獲利,并鼓勵(lì)會(huì)員發(fā)展下線,提升團(tuán)隊(duì)等級(jí),是典型的“龐氏騙局”,純資金盤(pán)操作。

此外,近年來(lái)虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)、虛假征信類(lèi)、刷單返利類(lèi)、網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類(lèi)、網(wǎng)絡(luò)短劇虛假投資類(lèi)等其他網(wǎng)絡(luò)騙局也層出不窮,滲透之廣泛、隱蔽性之強(qiáng),以及手段之多變,常常讓人防不勝防。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

(一)警惕“高回報(bào)”陷阱。牢記“天上不會(huì)掉餡餅”,凡是宣稱(chēng)“低投入、高收益”“穩(wěn)賺不賠”的理財(cái)或項(xiàng)目投資,多為詐騙,切勿輕信。對(duì)陌生項(xiàng)目、創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目,通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、金融管理部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)官網(wǎng)等正規(guī)渠道查詢企業(yè)資質(zhì)和理財(cái)產(chǎn)品,切勿被“新概念”“新名詞”迷惑。

(二)抵制“拉人頭”誘惑。若盈利主要依賴發(fā)展下線,收取入會(huì)費(fèi)而非實(shí)際經(jīng)營(yíng),無(wú)論包裝多新穎,均可能是傳銷(xiāo)。面對(duì)“熟人”提出的生意合作、投資理財(cái)?shù)扰c金錢(qián)相關(guān)的建議時(shí),要保持理性,提高防范意識(shí),不輕信熟人推薦,避免誤入“殺熟”陷阱。

(三)拒絕“虛擬幣”交易。我國(guó)已明確規(guī)定,虛擬貨幣兌換、買(mǎi)賣(mài)、定價(jià)、信息中介等業(yè)務(wù)均不受法律保護(hù)。通過(guò)歐易等虛擬貨幣交易平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣的行為不具有合法性。參與其中,不僅投入的資金可能血本無(wú)歸,更可能因不經(jīng)意間卷入洗錢(qián)、詐騙等違法鏈條,面臨法律的嚴(yán)懲。

(四)嚴(yán)守“防泄露”底線。不隨意向陌生機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供身份證、銀行卡等個(gè)人敏感信息,并注意保護(hù)好個(gè)人電子設(shè)備的安全,避免因設(shè)備丟失或被入侵導(dǎo)致信息泄露。我們要通過(guò)正規(guī)網(wǎng)站下載合法APP,切勿通過(guò)不明鏈接等渠道下載。

新型網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣繁多,但最終目的都是為了騙取錢(qián)財(cái),請(qǐng)廣大群眾務(wù)必提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，?樹(shù)立正確的投資理念，?不盲目參與虛擬貨幣交易、期貨投資炒作等投機(jī)活動(dòng)，?謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

來(lái)源：湖南省地方金融管理局 

 

 

 

寧強(qiáng)縣金融協(xié)調(diào)服務(wù)中心

2025年8月5日